สรุปกรมธรรม์ | ทบทวนประกันทั้งหมด วิเคราะห์ช่องว่าง วางแผนใหม่ให้ครบ

เตรียมกรมธรรม์ประกันทุกฉบับที่มี ทั้งประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันโรคร้ายแรง และสัญญาเพิ่มเติมต่างๆ หากไม่มีสำเนากรมธรรม์ สามารถให้ข้อมูลเท่าที่มีได้ เช่น ชื่อบริษัทประกัน ชื่อแบบประกัน ทุนประกัน และเบี้ยประกันที่จ่ายอยู่ ที่ปรึกษาจะช่วยติดตามข้อมูลเพิ่มเติมให้

ไม่ใช่ การทบทวนกรมธรรม์คือการ "ดูภาพรวม" ไม่ใช่การบังคับเปลี่ยนแปลง หลายกรณีกรมธรรม์เดิมยังดีอยู่ เพียงแค่ต้องเพิ่มเติมบางส่วนที่ขาด หรือปรับเปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์ให้ตรงกับสถานการณ์ปัจจุบัน ที่ปรึกษาจะนำเสนอทางเลือกพร้อมเหตุผล คุณเป็นผู้ตัดสินใจ

ได้ ที่ปรึกษาจะช่วยรวบรวมข้อมูลจากทุกบริษัทประกันที่คุณมีกรมธรรม์อยู่ เพื่อจัดทำ Portfolio Summary ที่เห็นภาพรวมทั้งหมด ทำให้การวิเคราะห์ช่องว่างมีความครบถ้วนและแม่นยำ

แนะนำให้ทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือทุกครั้งที่มีเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น แต่งงาน มีบุตร ซื้อบ้าน เริ่มธุรกิจ รายได้เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ หรือมีการเปลี่ยนแปลงสุขภาพ เพราะทุกเหตุการณ์เหล่านี้อาจทำให้ความต้องการคุ้มครองเปลี่ยนไป

เอกสารสรุปที่อ่านง่าย แสดงภาพรวมความคุ้มครองทุกด้านในที่เดียว รวมถึงทุนประกันรวม วงเงินสุขภาพรวม เบี้ยประกันรวมที่จ่ายต่อปี มูลค่าเวนคืนสะสม สิทธิลดหย่อนภาษีที่ใช้อยู่ ช่องว่างที่พบ และข้อเสนอแนะในการปรับปรุง ออกแบบให้เข้าใจได้ง่ายแม้ไม่มีพื้นฐานด้านประกัน