AIA Elite Income Prestige ประกันควบการลงทุน สร้างรายได้ประจำจากพอร์ตประกัน
ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked) ออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้ประจำ เลือกกองทุนได้ตามเป้าหมาย ถอนรายได้เป็นรายงวดได้ตามแผน พร้อมความคุ้มครองชีวิตตลอดสัญญา และ Performance Bonus 0.25% ต่อปี วางแผนการเงินด้วยเครื่องมือที่ทำงานหลายเป้าหมายในพอร์ตเดียว
ข้อมูลที่น่าสนใจ
สินทรัพย์ที่คุณสะสมมา ควรสร้างรายได้ให้คุณได้ทุกวัน
ของผู้มีสินทรัพย์สูงในเอเชียแปซิฟิกระบุว่า "รายได้ประจำที่สม่ำเสมอ"
คือเป้าหมายสำคัญที่สุดในการบริหารความมั่งคั่ง มากกว่าการเติบโตของเงินต้น
อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำเฉลี่ยในประเทศไทย ต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ย 2-3% ต่อปี
สินทรัพย์ที่ฝากไว้เฉย ๆ สูญเสียอำนาจซื้อทุกปีโดยไม่รู้ตัว
รายได้ที่ทรัพย์สินจำนวนมากสร้างให้เจ้าของ
เพราะถูก "จอด" ไว้ในสินทรัพย์ที่ไม่สร้างกระแสเงินสด เช่น ที่ดิน ทอง หรือเงินฝากออมทรัพย์ดอกเบี้ยต่ำ
กรณีศึกษา
ลูกค้าของเราวางแผนอย่างไร
5 ปี
ระยะเวลาส่งเบี้ย
สั้นแค่ 5 ปี
Unit-Linked
เลือกกองทุน
ได้เอง
รายได้ประจำ
ถอนได้เป็น
รายงวด
เจ้าของธุรกิจส่งออก
อ่าน Case Study →แพทย์เฉพาะทาง
อ่าน Case Study →ผู้บริหารเกษียณเร็ว
อ่าน Case Study →AIA Elite Income Prestige
ประกันควบการลงทุน ออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้ประจำจากพอร์ตที่คุณเลือก
รายได้ประจำ: ถอนกระแสเงินสดรายงวดได้ตามแผน
ออกแบบให้คุณถอนเงินจากมูลค่ากรมธรรม์เป็นรายงวดได้ (Regular Withdrawal) สร้างกระแสเงินสดสม่ำเสมอ เสมือนมีรายได้ประจำจากพอร์ตประกันของคุณเอง โดยไม่ต้องขายสินทรัพย์อื่น
เลือกกองทุนได้: กระจายลงทุนตามความเสี่ยงที่รับได้
เลือกลงทุนในกองทุนรวมหลากหลายประเภท ทั้งตราสารหนี้ ผสม และตราสารทุน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามสภาวะตลาดและเป้าหมายของคุณ
คุ้มครองชีวิต: ดูแลครอบครัวตลอดอายุสัญญา
ได้รับความคุ้มครองชีวิตตั้งแต่วันแรกที่กรมธรรม์เริ่มต้น กรณีเสียชีวิต ครอบครัวได้รับทุนประกันชีวิตหรือมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า
บริหารภาษี: เพิ่มประสิทธิภาพทางภาษีจากเบี้ยประกันชีวิต
เบี้ยประกันชีวิตส่วนความคุ้มครอง สามารถนำไปลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามเงื่อนไขกรมสรรพากร
ผลประโยชน์
เงื่อนไขการรับประกัน AIA Elite Income Prestige
ประกันชีวิตควบการลงทุนที่ให้มากกว่าความคุ้มครอง
-
ถอนรายได้เป็นรายงวด (Regular Withdrawal)
ถอนเงินจากมูลค่ากรมธรรม์เป็นรายงวดได้ตามแผนที่วางไว้ สร้างรายได้ประจำให้คุณโดยไม่ต้องขายสินทรัพย์อื่น เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระแสเงินสดสม่ำเสมอเพื่อดูแลค่าใช้จ่ายรายเดือน การเดินทาง หรือไลฟ์สไตล์
-
เลือกกองทุนรวมได้ตามเป้าหมาย
เลือกลงทุนในกองทุนรวมหลากหลายประเภทที่ AIA คัดสรร ทั้งตราสารหนี้ ผสม และตราสารทุน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ปรับสัดส่วนได้ตามระดับความเสี่ยงที่รับได้และเป้าหมายรายได้
-
มูลค่าส่วนที่เหลือยังมีโอกาสเติบโต
แม้ถอนรายได้ประจำแล้ว มูลค่าส่วนที่ยังอยู่ในกองทุนรวมยังคงมีโอกาสเติบโตตามผลตอบแทนของกองทุน ทำให้พอร์ตไม่หยุดทำงานแม้ในช่วงที่คุณรับรายได้อยู่
-
ทุนประกันชีวิต หรือมูลค่ารับซื้อคืน แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่า
กรณีเสียชีวิต ครอบครัวได้รับจำนวนเงินที่สูงกว่าระหว่างทุนประกันชีวิตกับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน มั่นใจได้ว่าครอบครัวจะได้รับการดูแลทางการเงินอย่างเหมาะสม
-
คุ้มครองตั้งแต่วันแรก
ความคุ้มครองประกันชีวิตเริ่มต้นทันทีที่กรมธรรม์มีผลบังคับ ไม่ต้องรอมูลค่าสะสม ครอบครัวได้รับการดูแลตั้งแต่วันที่กรมธรรม์เริ่มต้น
-
ส่งตรงผู้รับผลประโยชน์
ทุนประกันชีวิตถูกจ่ายตรงให้ผู้รับผลประโยชน์ที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ ครอบครัวนำไปใช้ดูแลตัวเอง จ่ายภาระทางการเงิน หรือรักษาธุรกิจครอบครัวได้ทันที
-
เบี้ยประกันชีวิตลดหย่อนภาษีได้
เบี้ยประกันชีวิตส่วนความคุ้มครอง สามารถนำไปลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามเงื่อนไขกรมสรรพากร สำหรับผู้ที่อยู่ในฐานภาษี 35% เพิ่มประสิทธิภาพทางภาษีได้ถึง 35,000 บาทต่อปี
-
ทั้งลงทุน ทั้งคุ้มครอง ทั้งบริหารภาษี ในเครื่องมือเดียว
เบี้ยประกันชีวิต = ความคุ้มครองชีวิต + โอกาสลงทุนในกองทุนรวม + สิทธิลดหย่อนภาษี + กระแสเงินสดรายงวด ทำงานหลายเป้าหมายพร้อมกันในพอร์ตเดียว
-
เตรียมสภาพคล่องสำหรับครอบครัว
ทุนประกันชีวิตส่งตรงผู้รับผลประโยชน์ทันที ครอบครัวนำไปจัดการภาระทางการเงินได้โดยไม่ต้องขายสินทรัพย์อื่น
-
ด้านสุขภาพ (AIA Prestige Club)
Prestige Health Line: ปรึกษาแพทย์ผู้เชี่ยวชาญ นัดหมายล่วงหน้า ดูแลคิวพิเศษ, สิทธิ์ห้องพักเดี่ยว VIP ใน รพ. คู่สัญญา, บริการรถรับส่งกรณีฉุกเฉิน
-
ด้านการเงิน (AIA Prestige Club)
ที่ปรึกษาการเงินส่วนตัว: วางแผนภาษี วางแผนเกษียณ วางแผนรายได้หลังเกษียณ, สัมมนาการลงทุนเฉพาะกลุ่มสมาชิก
-
ด้านไลฟ์สไตล์ (AIA Prestige Club)
สิทธิพิเศษ AIA Partner: โรงแรม กอล์ฟ ร้านอาหาร ท่องเที่ยว, Concierge Service
วิธีทำงาน
แผนประกันควบการลงทุน Elite Income Prestige ทำงานอย่างไร
ออกแบบพอร์ตรายได้ประจำร่วมกับที่ปรึกษา เริ่มสะสมมูลค่าตั้งแต่วันแรก
ที่ปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งช่วยวิเคราะห์เป้าหมายรายได้ ระดับความเสี่ยงที่รับได้ และกระแสเงินสดที่ต้องการ จากนั้นเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสม กำหนดสัดส่วนการลงทุน และเริ่มสะสมมูลค่าตั้งแต่เบี้ยงวดแรก ได้รับความคุ้มครองชีวิตทันทีที่กรมธรรม์เริ่มต้น
เมื่อมูลค่ากรมธรรม์สะสมถึงระดับที่เหมาะสม เริ่มถอนรายได้เป็นรายงวดตามแผนที่วางไว้ (Regular Withdrawal) เสมือนมี passive income จากพอร์ตประกันของคุณเอง ระหว่างนั้นมูลค่าส่วนที่เหลือยังคงลงทุนในกองทุนรวม มีโอกาสเติบโตต่อเนื่อง
ปรับสัดส่วนกองทุน เปลี่ยนกองทุน หรือปรับจำนวนเงินถอนได้ตามสถานการณ์ชีวิตและสภาวะตลาด ความคุ้มครองชีวิตยังคงดูแลครอบครัวตลอดอายุสัญญา กรณีเสียชีวิต ครอบครัวได้รับทุนประกันชีวิตหรือมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า
เหมาะกับคุณหรือไม่?
AIA Elite Income Prestige เหมาะกับคุณหรือไม่?
-
มีสินทรัพย์สูงและต้องการกระแสเงินสดรายงวดจากพอร์ตประกัน
ไม่ต้องการปล่อยเงินนิ่งในเงินฝากดอกเบี้ยต่ำ แต่ต้องการเครื่องมือที่สร้างรายได้ประจำได้อย่างเป็นระบบ พร้อมได้ความคุ้มครองชีวิตไปด้วย
-
ต้องการ passive income โดยไม่ต้องขายสินทรัพย์หลัก
อสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจ พอร์ตหุ้น ยังคงอยู่ครบ แต่คุณมีกระแสเงินสดเพิ่มเติมจากพอร์ตประกันควบการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อการถอนรายงวด
-
ต้องการเลือกกองทุนรวมได้เอง ปรับพอร์ตได้ตามสถานการณ์
ไม่ต้องการถูกล็อกในผลิตภัณฑ์ที่ไม่มีทางเลือก แต่ต้องการความยืดหยุ่นในการเลือกกองทุน ปรับสัดส่วน และเปลี่ยนกลยุทธ์ลงทุนได้ตามสภาวะตลาด
-
ต้องการความคุ้มครองชีวิตควบคู่กับการลงทุน
ไม่ต้องเลือกระหว่าง "ลงทุน" กับ "ประกันชีวิต" ได้ทั้งสองอย่างในเครื่องมือเดียว ครอบครัวได้รับการดูแลตลอดอายุสัญญา
-
ต้องการเพิ่มประสิทธิภาพทางภาษีพร้อมกับสร้างรายได้ประจำ
เบี้ยประกันชีวิตส่วนคุ้มครองลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี พร้อมกับสร้างกระแสเงินสดรายงวดและโอกาสเติบโตจากกองทุนรวม
-
ต้องการผลตอบแทนการันตีและมูลค่าที่แน่นอน ไม่รับความเสี่ยงตลาดทุน
Unit-Linked ผลตอบแทนไม่การันตี ขึ้นกับกองทุนที่เลือก หากต้องการผลประโยชน์ที่แน่นอน แนะนำพิจารณาประกันชีวิตแบบ Non-Participating แทน
-
ต้องการทุนประกันชีวิตสูงมากเพื่อส่งต่อมรดก
Elite Income Prestige เน้นสร้างรายได้ประจำจากพอร์ตลงทุน ไม่ใช่การสร้างทุนมรดกขนาดใหญ่ หากต้องการเน้นมรดก แนะนำประกันตลอดชีพ (Whole Life) แทน
-
ต้องการเงินก้อนระยะสั้น หรือไม่แน่ใจเรื่องกระแสเงินสดระยะยาว
ประกันชีวิตควบการลงทุนเหมาะกับการวางแผนระยะยาว การเวนคืนก่อนกำหนดอาจได้รับมูลค่าน้อยกว่าที่คาดหวัง
ไม่แน่ใจว่าแผนไหนเหมาะกับคุณ? ปรึกษาที่ปรึกษาส่วนตัว
FAQ
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ AIA Elite Income Prestige
AIA Elite Income Prestige เป็นประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked) ที่ออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้ประจำจากพอร์ตประกัน เบี้ยประกันส่วนลงทุนถูกนำไปลงทุนในกองทุนรวมที่คุณเลือก มูลค่ากรมธรรม์ขึ้นกับผลตอบแทนของกองทุน สามารถถอนรายได้เป็นรายงวดได้ (Regular Withdrawal) พร้อมได้รับความคุ้มครองชีวิตตลอดอายุสัญญา
Regular Withdrawal คือการถอนเงินจากมูลค่ากรมธรรม์เป็นรายงวดตามจำนวนและความถี่ที่คุณกำหนดไว้ล่วงหน้า เปรียบเสมือนการรับรายได้ประจำจากพอร์ตลงทุนของคุณเอง มูลค่าส่วนที่เหลือยังคงลงทุนในกองทุนรวม มีโอกาสเติบโตต่อไป ทั้งนี้ จำนวนเงินและเงื่อนไขการถอนเป็นไปตามที่กรมธรรม์กำหนด
AIA คัดสรรกองทุนรวมหลากหลายประเภทให้เลือก ทั้งกองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม กองทุนตราสารทุน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ครอบคลุมหลายระดับความเสี่ยง ที่ปรึกษาจะช่วยวิเคราะห์และแนะนำสัดส่วนกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายรายได้และระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้
ผลตอบแทนจากกองทุนรวมไม่การันตี มูลค่ากรมธรรม์ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของกองทุนที่เลือก ซึ่งอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ตามสภาวะตลาด ผู้เอาประกันเป็นผู้รับความเสี่ยงจากการลงทุน ดังนั้นการเลือกกองทุนและสัดส่วนที่เหมาะสมจึงสำคัญ ที่ปรึกษาจะช่วยออกแบบพอร์ตให้สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้
ได้ สามารถสับเปลี่ยนกองทุน (Fund Switching) หรือปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามสภาวะตลาดและเป้าหมายที่เปลี่ยนไป เป็นความยืดหยุ่นที่ทำให้ประกันควบการลงทุนต่างจากประกันชีวิตแบบทั่วไป
นัดพูดคุยส่วนตัว
พร้อมเริ่มต้นวางแผนการเงินที่เหมาะกับคุณ?
ทุกคนมีเป้าหมายทางการเงินที่ต่างกัน การออมระยะยาวและวางแผนความคุ้มครองจึงต้องออกแบบให้เหมาะกับคุณ เราพร้อมรับฟัง วิเคราะห์ความต้องการ และช่วยคุณเลือกแผนที่เหมาะสมที่สุด
"พร้อมให้คำปรึกษาเรื่องแผนการออมระยะยาว ความคุ้มครองชีวิต และการบริหารความมั่งคั่ง"
